课程背景介绍
过去几年来，老百姓接触到「投资」两个字，第一联想到的可能是股票投资，接下来想到是套牢损失，于是谈股色变，宁愿选择将财富锁定在稳定的银行定存。但，随着中国五到十年牛市的到来，这种传统的思维即将被打破，银行资金分流在所难免，银行业要如何突破现状避免资金分流？未来个人贷款、基金理财、信用卡等方面将产生巨大的需求，银行业如何分食这块大饼？
这三年金融市场大量出现了以专家理财为代表的开放式基金投资、以高端客户为对象的银行个人贵宾理财服务、证券公司也适时推出了集合性理财服务，保险公司的投资型保单也不甘寂寞的加入理财业务战场。其中共同点是标榜低利率时代的来临，老百姓可以选择更有效的投资方式，以规避购买力风险。
理财服务市场随着国民所得提高隐藏无限商机，而反观现职从事理财规划服务的金融从业人员，无论是银行、券商、基金乃至与保险从业人员，对于个人理财的范畴几乎局限在一定的范围不能有效发挥，对客户提供的理财服务仍然限定在各自熟悉的领域。例如银行人员对证券投资、资产配置、投资组合、风险控制依然陌生，券商人员对银行信用、贷款、储蓄、外汇、承兑、信用卡、人民币理财等等品种不熟悉，保险人员更是仅仅局限在保险产品作为组合品种。
课程特色与欲达到目的
本课程专为银行内外勤客户经理及理财服务人员设计，设计思路力求提升现职从业人员理财智慧与金融满意服务，以人文营销为主轴做好个人金融理财业务，并满足高端客户的财富增加需求，激活为数壮观的五至十五万元活存的休眠户，力图增加中间收入，创造货币乘数效应，打造金融服务品牌，作为金融服务升级最佳学习课程。
本课程不谈高调与理论，力求实用性强
学习后扭转员工固化思想，课后员工立马实用，快速找到服务营销方向
提升学员身为金融从业人员应有的理财智慧与投资知识为课程目的
让客户享有金融专业服务，并凸显银行个人金融品牌
人文营销学习，最满足本国客户需求，最适合国内银行业特色营销展开
