課程背景介紹
過去幾年來，老百姓接觸到「投資」兩個字，第一聯想到的可能是股票投資，接下來想到是套牢損失，於是談股色變，寧願選擇將財富鎖定在穩定的銀行定存。但，隨著中國五到十年牛市的到來，這種傳統的思維即將被打破，銀行資金分流在所難免，銀行業要如何突破現狀避免資金分流？未來個人貸款、基金理財、信用卡等方面將產生巨大的需求，銀行業如何分食這塊大餅？
這三年金融市場大量出現了以專家理財為代表的開放式基金投資、以高端客戶為對象的銀行個人貴賓理財服務、證券公司也適時推出了集合性理財服務，保險公司的投資型保單也不甘寂寞的加入理財業務戰場。其中共同點是標榜低利率時代的來臨，老百姓可以選擇更有效的投資方式，以規避購買力風險。
理財服務市場隨著國民所得提高隱藏無限商機，而反觀現職從事理財規劃服務的金融從業人員，無論是銀行、券商、基金乃至與保險從業人員，對於個人理財的範疇幾乎局限在一定的範圍不能有效發揮，對客戶提供的理財服務仍然限定在各自熟悉的領域。例如銀行人員對證券投資、資產配置、投資組合、風險控制依然陌生，券商人員對銀行信用、貸款、儲蓄、外匯、承兌、信用卡、人民幣理財等等品種不熟悉，保險人員更是僅僅局限在保險產品作為組合品種。
課程特色與欲達到目的
本課程專為銀行內外勤客戶經理及理財服務人員設計，設計思路力求提升現職從業人員理財智慧與金融滿意服務，以人文營銷為主軸做好個人金融理財業務，並滿足高端客戶的財富增加需求，激活為數壯觀的五至十五萬元活存的休眠戶，力圖增加中間收入，創造貨幣乘數效應，打造金融服務品牌，作為金融服務升級最佳學習課程。
本課程不談高調與理論，力求實用性強
學習後扭轉員工固化思想，課後員工立馬實用，快速找到服務營銷方向
提升學員身為金融從業人員應有的理財智慧與投資知識為課程目的
讓客戶享有金融專業服務，並凸顯銀行個人金融品牌
人文營銷學習，最滿足本國客戶需求，最適合國內銀行業特色營銷展開
