以上列出的認(申)購費、贖回費、基金轉換費都是直接由基民來負擔的「顯性」費用，事實上在基金的投資中還有一些「隱性」費用，例如管理費、托管費等等，貨幣市場基金和短債基金還要收取一定比例的營銷費用。它們雖然不是直接向投資者收取的，卻是從基金的總資產中扣除掉，並體現在基金的淨值中。因此這些費率的高低，也會對投資者產生一定的影響。
此時，相信細心的菜鳥們應該已經發現申購(買)和贖回(賣)基金時筆者採用了不同的計算單位，這是因為基金買賣的一大特點：全額申購、份額贖回。現在我們將整個投資過程回顧一遍，投資額10萬、前端收費申購費1.5%、贖回費0.5%、申購時淨值1.500元，則實際投資98500/1.5=65666.67份，當淨值2元時全部贖回，贖回後金額為2×65666.67×（1-0.5%)=130676.67元。另一個菜鳥們關心的前端、後端收費問題請參見下文「菜鳥小白的問題」。
